スタッフブログ

ジャスティスには年に一度の特別な日をリフレッシュにあてられる
特別休暇「バースデー休暇」があります。

原則は誕生月での取得ですが、繁忙期にあたる1～3月生まれの人は、1月～4月の間に取得ができるという配慮もあります。

バースデー休暇は、今月は「自分のために休みを取ろう」とそれぞれが思い思いの計画を立てているかと思います。

そんなバースデー休暇ですが、入社してまだ3年半の私は今回、なんと事務所を長く支えてこられているお二人、同じ部のKさんと他部署ではありますがTさんの3人で一緒に取得することになりました！
生まれ月だけではなく、生まれ年も同じの同級生です！！

この日を何しようかと話し合った結果、今回は「日帰りバスツアー」に参加することに。

行先は山梨県

当日は富士山の見える神社や公園を巡りましたが、、、あいにくの大雨で富士山は見えず。。。
それでもワインの試飲もあり、盛りだくさんの工程をしっかりと満喫しました。

そして、今回の最大の目的だったのが「シャインマスカット狩り食べ放題」
ただ、「一房狩ったらそれを全部食べ切る」という、ハードなルールであり、それぞれが狩った一房を必死に完食しました。

早朝からのフル回転で夕方は予定よりも早めに帰路につき、
「朝早くから行動するって無駄もなくとても良いね」と、改めて感じた一日にもなりました。

仕事のつながりだけではなく、こうして在籍年数にかかわらず楽しい時間を過ごすのもジャスティスの良さだと思います。

これからもこうしたご縁を大切にしながら、また一年、元気に仕事に取り組んでいきたいと思います。

これまでも何度か話題に挙がっていますが、
ジャスティスでは、最近特に、生前財産評価サービスに力を入れています！

簡単に言うと、相続が発生する前の段階で、
相続税申告と同じレベルで財産評価をしておくサービスです。

実際に取り組んでみると想像以上に奥が深く、
とても有用なサービスになっていると感じています！

今回は、私が実際の相続実務で直面したことがあるトラブルで、
もし生前財産評価をしていれば避けられたかもしれない事例をいくつかご紹介します！

◆亡くなった方がどこに書類を保存していたかわからない！
「重要な書類だから、捨ててはいないと思うんだけど…」「家の棚や金庫を片っ端から探してみます」「どうしても見つかりませんでした」
相続の資料をお願いするなかで、本当によく聞く言葉です（笑）
実際の相続は、財産の持ち主が亡くなってから資料探しが始まります。
大切な家族が亡くなったばかりなのに、悲しむ間もないまま家探しをお願いすることは、こちらとしても気が重いものがあります…。

⇒生前財産評価では、本人がご存命のうちに準備を始めることができるので、
書類のありかも、購入時の思いも、当時の状況も確認しながら進めることができます！


◆もっと相続税を安くできたのに！
これが私たちの仕事の根幹で、お客様にも実感していただきやすい部分です。

現在私が担当している案件では、マンション駐車場の一部を外部に貸しており、マンションの専用駐車場に変更できれば評価をさらに下げられる可能性があります。
普段行っているような簡便的な試算でも、「マンション専用にした方が一般的には評価を安くできる可能性があります」といったご提案はできます。
しかし実際の評価では、土地そのものの形による評価減や、面積が一定以上の場合に適用できる評価減など、様々な要素が複雑に絡み合っているため、
「じゃあどれだけ効果が出るの？」という話になると、お伝えできる事に限界があります。

⇒現在進めている生前財産評価では、駐車場のそれぞれの区画を誰に貸しているかまで確認し、どの評価方法が有利か、また専用駐車場に変更できた場合には、評価方法の違いでいくら安くなるかまで試算を行っています。
ただ一般論として提示するよりも、イメージもしやすくなりますし、対策を進める意義も感じていただきやすいと思っています。


◆亡くなった母の土地だと思っていたが、登記上の所有者は祖母のままだった！

祖母の相続時に相続税の申告が必要ない水準だった場合など、
不動産の名義変更まで行われず、そのままになっているケースは意外とあります。
私が経験したケースでは、

祖母の相続について改めて遺産分割の手続きを行う必要が生じ、
親戚の皆様にも協力していただき、
書類に署名・押印をいただかなければならないことがありました……。

⇒生前財産評価では、登記の確認や役所での調査も行います。
そのため、名義変更などの手続き漏れがあれば、
相続が発生する前に気づくことができます！
似たケースでは、「50%ずつの共有だと思っていたのに、登記を調べたら共有割合が違っていた！」ということもありました。
こうした手続き漏れや思い違いを確認できることも大きなメリットです！


◆思ったほど税金が高くなかった！
普段の簡便的な試算では、実際の相続時に「思ったより税金が高い！」とならないよう、細かな評価減をあえて織り込まず、実際よりも少し高めの評価でご説明することが多いです。
もちろん税金が安くなること自体は喜んでいただけるのですが、
「そんなに税金がかからないと分かっていれば、別のことにお金を使えたのに…」というのも、考えられる問題の一つです。

⇒生前財産評価では、実際にどの評価減が適用できるかまで、実際の相続と同レベルで検討するため、かなり精度の高い試算が行えます！


ここまで、いろいろと事例について話してきましたが、
最大の特徴とメリットは、
オーナー様ご自身も含めて、ご家族の皆さんに安心していただけるお話ができること
だと思っています。

最後に、オーナーさんに実際に言われた言葉を紹介します。

「これでいつ死んでも大丈夫だ！」

もちろん冗談として言ってくださったお言葉です(笑)

少し大げさな物言いだったとしても、安心材料をご提供できたのなら、こちらとしてもこんなに嬉しいことはありません。

相続について不安を感じていらっしゃる方は、
ぜひ、生前財産評価をご検討ください！

昨日は総合税務１部の懇親会を開催しました。

※弊社の福利厚生の一つに、部単位での懇親会（年３回）があります。

今回は１部の酒豪O崎さんが幹事を務めてくださいました。とても美味しい食事とお酒を楽しむことが出来ました。ありがとうございました。写真で皆様にもおすそ分けします。

懇親会は美味しい食事とお酒を楽しみながら、同じ部の仲間とのコミュケーションを図り、より働きやすい人間関係を構築する場でもあります。

仕事中には見ることのない表情や、聞いたことのない面白いエピソードなど、「人間っていいな」と思わせてくれる、とても幸せな時間です。

また笑顔で集まって楽しい時間を共有できるよう、今日からまた仕事に精を出していきたいと思います。

先日、他業種の方々との勉強会が開催されました。

僭越ながら、私もジャスティスの発表者の一人として、実際の事例についてお話しする機会をいただいたのですが……

これが とても難しい、、、

実際にお客様へ提案し、実行した内容をもとにスライドを作成したのですが、最初に作ったものは情報量が多すぎて、少し見づらいものになってしまいました。

スライドを見ながらプレゼンの練習をしてみても、説明がどうにもまどろっこしく……

何度も代表の猪本にスライドをレビューしてもらい

プレゼンの練習も親身に見ていただき

当日はどうにかこうにか無事に？話し切ることができました。

あまり緊張はしていなかったような気もするのですが

今になって振り返ると、当日のことをほとんど覚えていません。

とにかく必死だったのだと思います。

「もっと違う言葉を選べばよかった」

「ほかの伝え方ができたのでは？」

終わってから、そんなことをいろいろと考えました。

「伝える」

文字にすると、たった3文字です。

でも、

目で見て分かるように伝えること

聞いて分かるように伝えること

本当に奥が深いです

その場の状況に応じて、簡潔に伝えるのか、丁寧に説明するのか

そして何より

相手の目線に立って伝え方を変えていくことが大切なのだと改めて感じた経験でした。

暑い日が続いていたかと思えば、雨の日が増え、気がつけば一気に肌寒くなってきました。


ついこの間まで「今年の夏も暑いな」と感じていたはずなのに、

朝晩には秋の空気を感じるようになり、夏の終わりを実感します。

そして、気温が下がってくると、少し気が早いかもしれませんが、

なんとなく「年末」が頭をよぎるようになります。

年末といえば、忘年会や年越しの準備、大掃除など、いろいろと思い浮かぶものがありますが、私たちにとっては、もう一つ気になってくるものがあります。

そうです、確定申告です。

「まだ9月なのに？」と思われるかもしれません。

たしかに、確定申告の時期はもう少し先です。

ただ、年末が近づいてくると、必要な書類を確認したりと、少しずつ準備を意識する時期でもあります。

本格的に忙しくなる前に、できることから少しずつ。

今年もそんな季節が、そろそろ近づいてきました。

私自身としてはジャスティスに入所してから二回目の確定申告作業となるので

去年の作業やスケジュールを思い出しながら、去年よりもスムーズに作業に取りかかれるよう

頑張りたいと思います！

今回の写真は部の懇親会でお客様先である餃子屋さんに行った時のものです

行くのは二回目でしたが、今回もとても美味しかったです！

ありがとうございました！